جدول ۴۱ عنوان جدید "بابت" در نقل و انتقال الکترونیک پول
اگر مجموع انتقالهای بانکی یک شخص غیرتجاری در یک روز بیش از ۵۰۰ میلیون تومان باشد، بانک باید از او بخواهد دلیل انتقال پول را در قسمت «بابت» ثبت کند و مدارکی که علت انتقال را ثابت میکند (مثل قرارداد، فاکتور یا سایر اسناد) را دریافت و نگهداری کند.
به گزارش فصل سوم، اگر حساب بانکی تجاری باشد (اعم از شخص حقیقی یا حقوقی)، این الزام از ۲ میلیارد تومان در روز به بالا اعمال میشود.
برای تراکنشهایی که بین ۳ تا ۵ میلیارد ریال هستند، فقط نوشتن «بابت» الزامی است و ارائه مدارک لازم نیست.
خلاصه آستانهها:
تا ۳ میلیارد ریال: الزام خاصی وجود ندارد.
بین ۳ تا ۵ میلیارد ریال: فقط باید قسمت «بابت» تکمیل شود.
بیش از ۵ میلیارد ریال (حساب غیرتجاری) و بیش از ۲۰ میلیارد ریال (حساب تجاری): هم باید «بابت» تکمیل شود و هم مدارک مربوط به علت انتقال وجه به بانک ارائه و توسط بانک نگهداری شود.
